Nuevos Montos de Control de la Agencia de Recaudación Argentina (ARCA):

Lo que Necesitas Saber

La Agencia de Recaudación Argentina (ARCA) ha actualizado los umbrales financieros que activan controles y notificaciones automáticas. Estos cambios buscan fortalecer la supervisión y la detección de posibles irregularidades fiscales, así como prevenir el lavado de dinero. A continuación, detallamos los puntos clave para entender estas medidas y evitar problemas con el organismo.

Umbrales Financieros Clave

1. Límites Mensuales para las Tarjetas de Débito

   • Si los gastos con tarjetas de débito superan los 600,000 pesos argentinos en un mes, ARCA emitirá una alerta. Esto incluye compras locales y pagos recurrentes. Superar este límite puede resultar en revisiones adicionales para verificar el origen de los fondos.

2. Control de Fondos Entrantes

   • Depósitos o transferencias que excedan los 500,000 pesos argentinos en cuentas bancarias o billeteras virtuales serán reportados. Esto abarca ingresos de actividades laborales, ventas o transferencias personales. Es crucial que estos movimientos sean consistentes con los ingresos declarados ante la AFIP.

3. Créditos Bancarios Sobre 1 Millón de Pesos

   • Cuando los créditos en cuentas bancarias acumulen más de 1 millón de pesos en un mes, ARCA los notificará automáticamente. Esto incluye salarios, transferencias de familiares o amigos, y otro tipo de ingresos personales.

4. Extracciones de Efectivo por Encima de 1 Millón de Pesos

   • El retiro de grandes sumas de efectivo (más de 1 millón de pesos) es una posible señal de lavado de dinero. Estas operaciones estarán sujetas a un control exhaustivo.

5. Altos Saldos en Billeteras Virtuales

   • Un saldo superior a 1 millón de pesos en billeteras virtuales al final del mes será reportado. Esto aplica a plataformas como Mercado Pago, Ualá y otras billeteras electrónicas.

6. Transferencias Virtuales de Grandes Montos

   • Las transferencias acumuladas que superen los 2 millones de pesos argentinos en billeteras virtuales activarán alertas adicionales. Este límite busca identificar posibles transacciones sospechosas o no declaradas.

7. Diferencias entre Brokers Locales e Internacionales

   • La mayoría de los brokers internacionales no informan sus operaciones a ARCA, excepto Binance. Brokers como eToro y plataformas nacionales sí reportan transacciones.

Consejos para Evitar Problemas con ARCA

• Transparencia: Declara todos tus ingresos, incluyendo los de plataformas como Uber o servicios independientes.
• Evita el Efectivo Irregular: Legaliza y declara cualquier ingreso en efectivo ya que los depósitos de origen desconocido pueden levantar sospechas.
• Coherencia Financiera: Asegúrate de que tus movimientos de dinero se alineen con tus ingresos declarados para evitar auditorías.

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Fuentes Oficiales

• AFIP – Administración Federal de Ingresos Públicos
• ARBA – Agencia de Recaudación de la Provincia de Buenos Aires
• Ley de Transparencia Fiscal y Prevención del Lavado de Activos – Argentina

Para más información o dudas específicas, consulta con un contador o asesor fiscal certificado.